您是否听到过“零风险，高收益”的宣传？

您是否看到过

“消费等于赚钱”

“你消费我还钱”

“看广告、赚外快”等

不同于正常商家返利促销活动？

您是否接到过电话通知您

可以购买“高大上”的金融产品

从此搭上高收益的幸福便车？

如果你都听过、看过或者经历过

那请您一定要注意捂紧您的“钱袋子”

因为那些都是

存在极大风险隐患的

非法集资套路

说到非法集资

你知道什么是非法集资吗？

你了解非法集资的套路吗？

如何才能让自己和身边人远离陷阱？

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什么是非法集资

非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件，具体为：

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

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非法集资的表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

骗子们利用部分群众求富心切

风险识别能力较弱的现状

开展了一系列的骗局

下面小编就举举例子

看看你有没有遇到过这种情况

案例一：

合法经营的P2P互联网金融借贷平台，解决了小微企业融资难问题，也便于投资人寻找到可投资的项目，但有不法分子却铤而走险，披着P2P互联网金融借贷平台的合法外衣，从事着非法集资的犯罪活动。2019年2月14日，哈尔滨市公安局平房分局经过缜密侦查，成功打掉了一个利用P2P平台非法集资的犯罪团伙。

从2014年4月开始，该团伙在未取得有关部门批准的情况下，采取电视广告宣传、手机软件宣传、召开宣传会议及口口相传等方式，公开对外宣传其理财模式和理财产品，虚构借贷平台的借款端，虚拟借款项目，并许以年化收益率12%的高额回报率，吸引集资参与人大量投入资金，通过线上和线下两种集资方式非法吸收公众资金高达100余亿元。这些资金全部进入该公司非法设立的资金池，然后被陈某涛用于其它经营活动，给集资参与人造成重大经济损失。

小编提醒：世上没有免费的午餐，投资人在面对P2P互联网借贷平台的高额投资回报时，一定要擦亮双眼，仔细辨别真伪，提高防范意识，避免自身财产受到损失。

案例二：

进入新世纪后，一些不具有证券、期货经营资质的公司，打着“投资咨询”、“委托理财”等幌子，未经证券监管机构批准，通过高息融资、代客理财等方式，诱使一些投资者参与非法集资，从中骗取了大量钱财，涉及受害人员众多，金额巨大。

2007年4月起，邱某某被聘任为济南源开投资咨询有限公司客户接待部经理，具体负责向客户吸收资金。至2007年11月份，邱某某以代炒期货的名义，采取委托理财的形式，许诺客户高额利息，公开向社会公众吸收存款，共向311人吸收存款590余万元，造成公众损失近420万元。

小编提醒：面对投资股票的高利诱惑，应该要保持平常心，经过理性的分析和了解，就会知晓骗局的真相，从而审慎选择，保护自己的财产安全。

案例三：

舒某某系黔西县人，2010年至2015年底，舒某某以投资黔西县三合百货批发生意资金周转为由，以1.5%至3%不等的高额月息，采取口口相传的方式在黔西县范围内向汤某某、郝某某、吴某、张某某等26人以借款的形式，非法吸收公众资金人民币302.1万元，其间支付利息88万余元，偿还本金14.5万元，尚有本金287.6万元未退赔。

2017年12月11日，舒某某在遵义市绥阳县被公安机关抓获，该案由黔西县人民检察院提起公诉，2018年12月6日，黔西县人民法院以非法吸收公众存款罪判处舒某某有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。

小编提醒：“羊毛出在羊身上”，犯罪分子支付给广大集资者的所谓高额回报，往往都是集资者自己和后续集资者集资的钱，而非嫌疑人的获利返还。

看了这些案例

小编给大家总结一下非法集资的套路

让大家遇到类似问题

能够提高意识，谨慎思考

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非法集资的常见手法

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

非法集资套路多多

如遇到以下情形向公众集资的

务必提高警惕：

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；

7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

小编提醒：对于普通投资者来说，除了不断提高自身的知识储备与能力外，在日常投资理财也需注意——不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”，高收益意味着高风险。不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵，记住天上不会掉馅饼。

参与非法集资

法律不保护

政府不买单

小编提示大家：

擦亮眼睛看清套路

珍惜自己的血汗钱

保卫父母的养老钱

守住子女的读书钱

编辑：刘丹